안녕하세요. 경제적 자유를 꿈꾸는 보보쓸모입니다.
5월 한 달 동안 금융시장을 흔드는 뉴스가 있었죠. 트럼프 대통령이 중국과의 관세 전쟁에서 잠시 유예를 선언하면서 증시가 안정을 찾았는데요. 이런 와중에 무드시(Moodys)가 미국의 신용등급을 Aaa에소 Aa1으로 한 단계 강등했습니다.
왜 이런 일이 일어났을까요?
무디스는 미국의 부채가 기하급수적으로 증가하고 있으며, 이로 인해 재정 건전성이 구조적으로 악화되고 있다고 봤습니다. 단순한 단기 이슈가 아니라, 앞으로도 계속 이어질 장기적인 문제라는 거죠.
미국의 신용등급 하락 → 달러 가치 변동 → 글로벌 자산시장 영향 → 개인 투자자 자산 흐름 변화
와 같은 연쇄 반응이 생길 수 있기 때문입니다.
앞으로 미국이 어떤 방향으로 나아갈지, 과연 트럼프 정부는 관세 정책을 유지할지 계속 지켜봐야 겠네요.
2025.04.29 - [경제/경제적 자유 & 기록] - 25년 4월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA투자, 미국배당주, 레버리지)
25년 4월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA투자, 미국배당주, 레버리지)
안녕하세요. 경제적 자유를 꿈꾸는 보보쓸모입니다. 트럼프 대통령이 관세 부과를 90일 동안 유예하기로 결정하면서 시장은 관세 전쟁의 긴장이 완화될 것이라는 긍정적인 신호를 받아들였습니
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Plan1. 연금저축 & IRP 장기 프로젝트
연금저축 & IRP 수익이 지속적으로 떨어지고 있습니다. 지난달에는 +12.7%의 평가수익을 달성했지만, 이번 달에는 +11.9%로 소폭 하락했네요. 그래도 주가 하락은 바겐 세일 기간이라 생각하기에, 이번 달에도 연금저축 50만원, IRP에 25만원 입금을 진행했습니다.
투자원금과 평가금액이 점점 가까워지는 게 보이네요.
상세 현황은,
| Plan1 | 연금저축&IRP | |||
| Total | 24,956,545 | +11.9% | ||
| 투자금액 | 22,310,596 | |||
| 수익금액 | +2,645,949.0 | |||
|
연금저축
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 14,842,047 | 16,414,296 | +10.6% | |
| Tiger 미국나스닥100 | 1,608,465 | 1,919,400 | +19.3% | |
| Tiger 미국S&P500 | 5,219,400 | 5,952,000 | +14.0% | |
| Tiger 차이나항셍테크 | 895,788 | 1,160,710 | +29.6% | |
| SOL 미국배당다우존스 | 4,775,488 | 4,823,280 | +1.0% | |
| KODEX 인도Nifty50 | 2,234,700 | 2,450,700 | +9.7% | |
| 예수금 | 108,206 | 108,206 | +0.0% | |
|
IRP
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 7,468,549 | 8,542,249 | +14.4% | |
| Tiger 미국나스닥100 | 4,575,564 | 5,374,320 | +17.5% | |
| KODEX TRF3070 | 1,673,888 | 1,853,000 | +10.7% | |
| TDF2050 | 872,298 | 968,130 | +11.0% | |
| 예수금 | 346,799 | 346,799 | +0.0% | |
지난달 보다 연금저축 수익률은 -2.1%p, IRP는 +1.8%p를 보였습니다. 보합을 유지하고 있네요.
이번 달 배당 수익은 +64,774원의 수익이 발생했습니다.
| 신한SOL미국배당다우존스 | 11,778 |
| 미래에셋TIGER미국나스닥100 | 5,446 |
| 미래에셋TIGER미국S&P500 | 22,880 |
| 미레에셋TIGER차이나항셍테크 | 2,880 |
| 삼성KODEX인도Nifty50 | 5,841 |
| 미래에셋TIGER미국나스닥100 | 15,949 |
Plan2. ISA 배당 투자 프로젝트
이번 달도 ISA 계좌에 50만원을 입금했습니다. 이번달도 SCHD가 많이 하락해, 이를 추종하는 SOL미국배당다우존스에 50만원 투자를 진행했습니다.
하나금융지주는 RSI가 70을 넘은 점, 곧 5월 30일에 배당락으로 주가가 하락할 것을 염두에 두고 단기간 매도를 진행했습니다. 단기 낙폭이 오면 또다시 진입할 예정입니다.
상세 현황은,
| Plan2 | ISA | |||
| Total | 9,409,000 | △10.8% | ||
| 투자금액 | 10,545,384 | |||
| 수익금액 | △1,136,384 | |||
|
ISA
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| SOL미국배당다우존스 | 10,485,048 | 9,339,200 | △10.9% | |
| 하나금융지주 | 60,336 | 69,800 | +15.7% | |
| 예수금 | 4,459,523 | 4,459,523 | +0.0% | |
이번 달은 평가 금액이 직전달보다 더 낮아져 수익률 -3%p이지만, 단기적으로 저가 매수 기회라고 생각하고 추가 매수에 집중했습니다.
이번 달은 신한SOL미국배당다우존스에서 배당금 +22,256원과 하나금융지주 단기매도로 +593,588원의 수익을 달성했습니다.
Plan3. 미국 배당주 직접 투자 프로젝트
이번 달에는 크게 하락한 화이자를 추가 매수했습니다. 화이자 시가배당률이 7%가 넘어가면서 투자 매력이 더 강해졌기 때문입니다. 따라서 화이자 8주와 리얼티인컴 3주 매수를 완료했습니다.
화이자와 리얼티 인컴 매수로 인해 처브와 옥시덴탈 페트롤리 비중이 줄어들고 있네요. 다음 달에 주식이 저평가될 경우 진입하도록 하겠습니다.
상세 현황은,
| Plan3 | 토스 - 미국장기투자 (유동성) | |||
| Total | 15,260,772 | △4.0% | ||
| 투자금액 | 15,889,084 | |||
| 수익금액 | △628,312.0 | |||
|
토스증권
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 7,944,542 | 7,316,230 | △7.9% | |
| 리얼티인컴 | 2,228,772 | 2,140,852 | △3.9% | |
| 옥시덴탈 페트롤리움 | 1,801,413 | 1,535,004 | △14.8% | |
| 처브 | 1,533,636 | 1,575,724 | +2.7% | |
| 화이자 | 2,338,938 | 2,022,867 | △13.5% | |
| 예수금 | 41,783 | 41,783 | +0.0% | |
| 0 | 0 | - | ||
| 0 | 0 | - | ||
| 0 | 0 | - | ||
지난달에 비해 평가 손익이 -1.5%p 하락했습니다.
이번 달에는 리얼티인컴에서 +7,977원 배당금이 들어왔습니다.
Plan4. 레버리지 투자 프로젝트
5월 달에는 트럼프가 중국과의 관세 정책을 유예하기로 하면서 증시가 급등했습니다. 정말 하락했던 부근에서 계속 추매 했고, 한 때는 -30~40%까지 가기도 했던 종목들이 바로 반등해 큰 수익을 안겨주었습니다.
역시 레버리지는 위기에 매수하는 맛이 있네요.
급등한 주식을 팔아 TQQQ에서 28.3% 수익률을 내면서 +262,080원 수익이 발생했고, SOXL 12.5% 수익률로 +263,790원 수익이 발생했습니다.
| Plan4 | NH - 레버리지 전용 계좌 (유동성) | |||
| Total | 5,152,030 | △10.2% | ||
| 투자금액 | 5,736,160 | |||
| 수익금액 | △584,130.0 | |||
|
NH(종합)-레버리지
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 5,736,160 | 5,152,030 | △10.2% | |
| TMF | 2,128,960 | 1,509,376 | △29.1% | |
| SOXL | 22,998 | 24,052 | +4.6% | |
| TQQQ | 75,652 | 96,472 | +27.5% | |
| PSQ | 997,320 | 1,002,580 | +0.5% | |
| SSG | 500,740 | 509,060 | +1.7% | |
| 레버리지 계좌 예수금 | 2,010,490 | 2,010,490 | +0.0% | |
주식이 고점이라 판단해 인버스 조금과 예수금을 쌓아두려고 합니다. 트럼프 관세 이슈 + 신용등급 등의 문제를 지켜보며 다음 하락을 대비하려고 합니다.
이번 달은 매도가 많은 달이었는데요. 총 +1,214,465원 수익이 발생했네요. 주식 투자에서 진리는 항상 저점에 싸게 매수하는 것 같습니다.
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