24년 10월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA배당투자, 미국배당주, 레버리지)

10월 말부터 11월 초까지 개인적으로 준비할 게 있어서 포스팅이 늦게 업로드되었네요. 저번달과 이번달은 많은 이슈가 있었던 것 같습니다. 미국 대선에서 트럼프가 당선되면서 불확실성 해소와 기업 친화 정책으로 주가가 상승했습니다. 그러면서 워렌버핏이 현금 보유를 사상 최대로 늘리면서 경기침체 시그널이 아닌지 우려 섞인 목소리도 많이 들리고요. 국내 대기업 및 중견기업에서는 채용을 줄이고 정리해고를 단행하는 등의 모습을 보이고 있습니다. 앞으로 경기가 어떤 식으로 흘러갈지 걱정이 되는 시점이네요.

개인적으로는 이번달은 ISA 계좌 만기되어서 ISA배당투자에 SOL미국배당다우존스를 매도했습니다. 차익으로 55만원 정도 벌어들였습니다. 그리고 미국 배당주 직접 투자에서 에너지 주로 사들인 셰브론을 매도하고 옥시덴탈 페트롤을 매수했습니다.(이유는 아래에서~)

2024.09.27 - [경제/경제적 자유 & 기록] - 24년 9월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA배당투자, 미국배당주, 레버리지)

24년 9월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA배당투자, 미국배당주, 레버리지)

7, 8월에 이어 장기 투자 프로젝트를 이어가고 있습니다. 이번달도 월급날 들어온 주에 기준에 맞게 매수했습니다. 24년 9월 장기 투자 프로젝트 현황 기록해 보겠습니다. 2024.08.28 - [경제] - 24년 8

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Plan1. 연금저축 & IRP 장기 프로젝트

이번달도 동일하게 25일 월급날에 추가 매수를 진행했습니다. 연금저축과 IRP에 각각 50만 원, 25만 원 입금 완료했고, 각 ETF마다 정해진 비율에 맞게 매수를 진행했습니다.

최근 중국 정부의 돈풀기 정책에 Tiger 차이나 항생테크가 많이 올라 팔고 싶은 마음이 팔팔 끓어올랐습니다. 연금저축 & IRP 장기 프로젝트에서 가장 걱정되는 ETF이긴 하나 중국이라는 거대 시장을 놓칠 수 없기에 마음을 다잡고 매도가 아닌 매수 버튼을 눌렀습니다.

상세 추이는,

Plan1	연금저축&IRP
Total	20,509,846			+22.8%
투자금액	16,697,539
수익금액	+3,812,307.0

연금저축		투자원금	수익금액	수익률
	Total	11,193,712	13,796,822	+23.3%
	Tiger 미국나스닥100	945,380	1,315,950	+39.2%
	Tiger 미국S&P500	3,844,854	4,891,770	+27.2%
	Tiger 차이나항셍테크	598,976	802,480	+34.0%
	SOL 미국배당다우존스	3,792,653	4,530,945	+19.5%
	KODEX 인도Nifty50	1,910,532	2,154,360	+12.8%
	예수금	101,317	101,317	+0.0%
IRP		투자원금	수익금액	수익률
	Total	5,503,827	6,713,024	+22.0%
	Tiger 미국나스닥100	3,399,297	4,342,470	+27.7%
	KODEX TRF3070	1,333,665	1,478,520	+10.9%
	TDF2050	702,298	823,467	+17.3%
	예수금	68,567	68,567	+0.0%

주식 시장이 상당히 좋아 연금저축은 +15.0% → +23.3%, IRP는 +12.3% → +22.0%로 상승함을 보였습니다. 앞으로도 꾸준히 계속 우상향 했으면 하는 바람입니다.

Plan2. ISA 배당 투자 프로젝트

이번 달에 ISA 통장 만기가 되어서 배당을 포기하고 배당락 전에 매도했습니다. 그래서 이번달 50만 원 추가 매수를 포함해, 새 ISA계좌를 만들면 7백40만 원 매수할 예정입니다. 미국을 포함해 선진국에서 지속적으로 금리를 인하하고 있어 앞으로 배당주 상승 추세가 기대되는 부분입니다.

Plan2	ISA - SCHD
Total	7,400,000			+0.0%
투자금액	7,400,000
수익금액	+0.0

ISA		투자원금	수익금액	수익률
	SOL미국배당다우존스	7,400,000	7,400,000	+0.0%

Plan3. 미국 배당주 직접 투자 프로젝트

미국 배당주 직접 투자에서 에너지 주로 사들인 셰브론을 매도하고 옥시덴탈 페트롤을 매수했습니다. 셰브론이 급상승함에 따라 차익을 얻고, 배당 상승여력이 더 큰 옥시덴탈 페트롤로 넘어왔습니다. 아직 옥시덴탈 페트롤은 주가 상승이 많이 반영 안 되었다고 판단했고, 친환경 에너지 쪽으로도 나아가려는 모습이 보여, 더 안정적인 성장을 기대할 수 있다는 판단이 들었습니다.

그리고 차액으로 화이자를 매수 했습니다. 실적 발표 이후 주가가 떨어졌는데, 실적은 예상외를 상회했고 향후 실적도 상향 조정하면서 지금이 기회라는 생각이 들었습니다. 떨어진 주가 덕분에 시가배당률도 6%에 근접하면서 매력을 더 키웠습니다.

Plan3	토스 - 미국장기투자 (유동성)
Total	7,723,141			△0.3%
투자금액	7,748,910
수익금액	△25,769.0

토스증권		투자원금	수익금액	수익률
	Total	3,874,455	3,848,686	△0.7%
	리얼티인컴	971,964	967,776	△0.4%
	옥시덴탈 페트롤리움	353,065	354,195	+0.3%
	처브	1,148,019	1,174,980	+2.3%
	화이자	1,075,200	1,025,528	△4.6%
	예수금	326,207	326,207	+0.0%

셰브론 실현 손익 10만 원이 그동안 받은 배당금보다 월등하긴 하네요. 주식 잘하는 사람들은 사회초년생에는 시세차익을 늘려야 한다고 이야기하지만 저는 쫄보여서 천천히 배당주 기반으로 투자를 이어가려고 합니다.

Plan4. 레버리지 투자 프로젝트

저의 (쾌락을 위한) 레버리지 투자는 아직 계획했던 매수 시점이 안 와서 큰 매수가 없었습니다. 계속 떨어지는 TMF만 추매 했습니다. 그리고 정찰병으로 보낸 SOXL과 TSLL이 올라서 일단 매도를 진행했습니다. 계획했던 범위에 오면 다시 분할로 추매 할 생각입니다.

Plan4	NH - 레버리지 전용 계좌 (유동성)
Total	1,521,745			△4.3%
투자금액	1,589,569
수익금액	△67,824.0

NH(종합)-레버리지		투자원금	수익금액	수익률
	Total	1,589,569	1,521,745	△4.3%
	TMF	1,425,220	1,338,920	△6.1%
	SOXL	44,616	45,626	+2.3%
	TSLL	0	0	-
	TQQQ	97,813	115,279	+17.9%
	레버리지 계좌 예수금	21,920	21,920	+0.0%