7, 8월에 이어 장기 투자 프로젝트를 이어가고 있습니다. 이번달도 월급날 들어온 주에 기준에 맞게 매수했습니다. 24년 9월 장기 투자 프로젝트 현황 기록해 보겠습니다.
2024.08.28 - [경제] - 24년 8월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA배당투자, 미국 배당주)
24년 8월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA배당투자, 미국 배당주)
지난 7월 장기 투자 프로젝트를 구체화하였습니다. 총 3개의 플랜을 가지고 스스로 세운 원칙하에 투자를 이어가기로 계획을 세웠습니다. 오늘은 24년 8월 장기 투자 프로젝트 현황을 기록해보고
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Plan1. 연금저축 & IRP 장기 프로젝트
이번달도 동일하게 25일 월급날 있는 주에 매수를 진행했습니다. 연금저축과 IRP에 각각 50만 원, 25만 원을 입금했습니다. ETF마다 정해진 비율에 맞게 매수를 진행했고요.
총 자산 추이는,
| Plan1 | 연금저축&IRP | |||
| Total | 18,355,143 | +14.1% | ||
| 투자금액 | 16,089,250 | |||
| 수익금액 | +2,265,893.0 | |||
상세 추이는,
|
연금저축
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 10,645,582 | 12,242,073 | +15.0% | |
| Tiger 미국나스닥100 | 945,380 | 1,178,150 | +24.6% | |
| Tiger 미국S&P500 | 3,644,480 | 4,230,240 | +16.1% | |
| Tiger 차이나항셍테크 | 550,095 | 679,350 | +23.5% | |
| SOL 미국배당다우존스 | 3,642,798 | 3,967,440 | +8.9% | |
| KODEX 인도Nifty50 | 1,854,856 | 2,178,920 | +17.5% | |
| 예수금 | 7,973 | 7,973 | +0.0% | |
|
IRP
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 5,443,668 | 6,113,070 | +12.3% | |
| Tiger 미국나스닥100 | 3,150,003 | 3,652,265 | +15.9% | |
| KODEX TRF3070 | 1,333,665 | 1,433,010 | +7.4% | |
| TDF2050 | 672,298 | 740,093 | +10.1% | |
| 예수금 | 287,702 | 287,702 | +0.0% |
이번달부터는 엑셀을 만들어서 정리하려고 합니다. 캡처해서 자르고 올리는 게 너무 힘들더라고요. 오히려 보기 편해서 좋은 것 같습니다.
Plan2. ISA 배당 투자 프로젝트
모든 배당투자자의 기초가 되는 SCHD를 SOL미국배당다우존스로 50만 원 매수 완료했습니다. 이번달 금리인하가 50bp나 되면서 본격적인 금리인하 기조가 시작되었습니다. 앞으로 배당주의 상승 추세가 기대되는 부분입니다~
| Plan2 | ISA - SCHD | |||
| Total | 6,525,680 | +2.5% | ||
| 투자금액 | 6,365,548 | |||
| 수익금액 | +160,132.0 | |||
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ISA
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| SOL미국배당다우존스 | 6,365,548 | 6,525,680 | +2.5% | |
배당금도 매수금이 늘어나면서 꾸준하게 상승 그래프를 보이고 있습니다. 워런버핏의 말처럼 복리의 효과를 믿고 꾸준히 매수해 보도록 하겠습니다.
Plan3. 미국 배당주 직접 투자 프로젝트
미국 배당주 직접 투자는 4가지 종목으로 계속 투자 중입니다. 현재 금리 인하로 인해 고환율이 꺾이면서 환전에 조금 숨이 트이고 있네요. 미국 배당주 직접 투자도 금리 인하 기조에 큰 상승이 이어지길 기대하고 있습니다.
| Plan3 | 토스 - 미국장기투자 (유동성) | |||
| Total | 7,483,260 | +0.0% | ||
| 투자금액 | 7,480,662 | |||
| 수익금액 | +2,598.0 | |||
|
토스증권
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 3,740,331 | 3,742,929 | +0.1% | |
| 리얼티인컴 | 888,008 | 914,166 | +2.9% | |
| 셰브론 | 797,880 | 759,628 | △4.8% | |
| 처브 | 742,208 | 770,800 | +3.9% | |
| 화이자 | 785,920 | 772,020 | △1.8% | |
| 예수금 | 526,315 | 526,315 | +0.0% | |
미국 배당주 투자는 리얼티인컴, 셰브론, 화이자, 처브를 동일 비율로 사모아갈 예정입니다.
미국 배당 장기투자는 시작한 지 얼마 안 되었고, 금리가 높았던 시기가 있었기에 평가금액이 크게 벗어나지 않네요. 앞으로 복리의 마법이 펼쳐지길 기대하고 있습니다.
미국배당장기투자 배당금도 점점 상승하고 있네요. 리얼티인컴을 제외하고는 분기 배당이기에 월마다 들쭉날쭉할 것 같네요.
Plan4. 레버리지 투자 프로젝트
이번에 새롭게 추가한 레버리지 투자입니다. 그동안 레버리지 투자를 종종 했었는데요. 배당주 투자만으로는 실현손익에 한계가 있을 것이라고 판단했습니다. 그래서 레버리지 투자 상품을 이용하는 계좌를 따로 만들었습니다. 아직까지는 정찰병으로 보낸 SOXL와 TMF만 있지만, 투자원칙에 따라 매수할 예정입니다.
| Plan4 | NH - 레버리지 전용 계좌 (유동성) | |||
| Total | 1,437,559 | △1.0% | ||
| 투자금액 | 1,451,906 | |||
| 수익금액 | △14,347.0 | |||
|
NH(종합)-레버리지
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 1,451,906 | 1,437,559 | △1.0% | |
| TMF | 411,145 | 384,415 | △6.5% | |
| SOXL | 350,434 | 362,817 | +3.5% | |
| 레버리지 계좌 예수금 | 690,327 | 690,327 | +0.0% | |
| TQQQ | |||
| 고점 | 73.6 | 매수구간(지정%하락마다) | 10 |
| 매수가($) | 매수금($) | 총매수금($) | |
| 1차 | 73.6 | 73.56 | 73.6 |
| 2차 | 66.2 | 100 | 173.6 |
| 3차 | 59.6 | 100 | 273.6 |
| 4차 | 53.6 | 100 | 373.6 |
| 5차 | 48.3 | 130 | 503.6 |
| 6차 | 43.4 | 130 | 633.6 |
| 7차 | 39.1 | 130 | 763.6 |
| 8차 | 35.2 | 200 | 963.6 |
| 9차 | 31.7 | 200 | 1163.6 |
| 10차 | 28.5 | 200 | 1363.6 |
| SOXL | |||
| 고점 | 37.7 | 매수구간(지정%하락마다) | 10 |
| 매수가($) | 매수금($) | 총매수금($) | |
| 1차 | 37.7 | 263.73 | 263.7 |
| 2차 | 33.9 | 90 | 353.7 |
| 3차 | 30.5 | 90 | 443.7 |
| 4차 | 27.5 | 90 | 533.7 |
| 5차 | 24.7 | 120 | 653.7 |
| 6차 | 22.2 | 120 | 773.7 |
| 7차 | 20.0 | 120 | 893.7 |
| 8차 | 18.0 | 150 | 1043.7 |
| 9차 | 16.2 | 150 | 1193.7 |
| 10차 | 14.6 | 150 | 1343.7 |
이 계좌는 무조건 레버리지 상품만을 취급할 예정입니다.
1. 무조건 레버리지 상품만을 취급한다.
2. 매수 시 장기 계획을 세운다.
3. 계획대로 매수를 진행한다.
4. 급락에 패닉에 빠지지 않고 물타기 기회로 생각한다.
의 원칙으로 투자를 이어갈 생각입니다. 위험하긴 하지만 계획된 투자로 성과를 낼 수 있을지 실험해보고 싶더라고요. 물론 잃지 않는 투자라고 생각하고 접근할 것입니다.
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