ASML 주총에서 수익 하락 전망이 발표되자마자 AI를 비롯한 빅테크 주식이 요동치기 시작했습니다. 지난 1주일 간 상승과 하락을 오가면서 투심을 흔들었죠.
그러다 24년 8월 5일 역대급 하락을 기록하게 되었습니다. 글을 쓰는 지금 8월 5일 오후 10시 한국과 일본 시장은 10% 가까운 지수 하락을 맞이합니다. (개별 종목이 아니라 지수 하락입니다!!) 지켜봐야 하지만 금일 미국장도 최악의 하락이 예상되는 하루입니다.
현재 투자자들은 미국 실업률, 샴의 법칙, AI 관련주 고평가 등 다양한 이유를 들며 Sell을 외치고 있습니다. MTS, 주식 맵, 공포탐욕지수가 모두 팔아야 된다고 공포를 주고 있습니다. AI 관련주로 인해 상승한 시장이 고점이라고 생각하긴 했지만, 이런 급격한 하락은 예상하지 못했습니다.
샴 법칙(Sahm Rule) : 최근 3개월 실업률의 이동평균이 12개월 실업률의 최저점보다 0.5% 포인트 높으면 경기가 침체에 접어들었다고 판단하는 것.
경기 침체를 대비한 채권 투자
개인적으로 경기 침체 + 매크로적 환경에서 수익을 내기 위해 지난 2년간 채권을 매수하며 대비했습니다. FOMC에서 금리를 인상하기 시작한 22년 03월부터 꾸준히 채권 매수를 진행했습니다. 코로나로 0.25%까지 내린 금리는 5.5%까지 상승하였고, 분할 매수를 한 제 계좌는 최근까지 제 계좌의 채권 ETF 수익은 최악을 달렸습니다. 시장 기대와 달리 FOMC의 금리 인하가 미뤄질 때마다 마이너스 상태인 계좌에 분할 매수를 하는 것은 고통의 연속이었습니다.
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기준일
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국내채권 | 해외채권 | ||
| 매입 금액(원) | 비중(%) | 매입 금액(원) | 비중(%) | |
| 2022-03-04 | 100,930 | 89.35% | 12,035 | 10.65% |
| 2022-03-13 | 100,930 | 89.35% | 12,035 | 10.65% |
| 2022-03-20 | 100,930 | 89.35% | 12,035 | 10.65% |
| 2022-04-03 | 100,930 | 89.35% | 12,035 | 10.65% |
| 2022-04-11 | 379,643 | 96.93% | 12,035 | 3.07% |
| 2022-04-17 | 379,643 | 96.93% | 12,035 | 3.07% |
| 2022-05-03 | 379,643 | 96.93% | 12,035 | 3.07% |
| 2022-05-14 | 379,643 | 96.93% | 12,035 | 3.07% |
| 2022-05-22 | 379,643 | 96.93% | 12,035 | 3.07% |
| 2022-05-30 | 379,643 | 96.93% | 12,035 | 3.07% |
| 2022-07-21 | 379,643 | 96.93% | 12,035 | 3.07% |
| 2022-07-24 | 379,643 | 96.93% | 12,035 | 3.07% |
| 2022-08-01 | 379,643 | 96.93% | 12,035 | 3.07% |
| 2022-08-07 | 379,643 | 96.93% | 12,035 | 3.07% |
| 2022-08-14 | 880,146 | 86.77% | 134,185 | 13.23% |
| 2022-08-21 | 958,441 | 87.72% | 134,185 | 12.28% |
| 2022-08-28 | 958,441 | 85.56% | 161,700 | 14.44% |
| 2022-09-04 | 1,099,006 | 81.07% | 256,600 | 18.93% |
| 2022-09-25 | 1,373,001 | 78.64% | 373,005 | 21.36% |
| 2022-10-11 | 1,373,001 | 78.24% | 381,855 | 21.76% |
| 2022-10-31 | 1,373,001 | 78.24% | 381,855 | 21.76% |
| 2022-11-06 | 1,495,941 | 68.94% | 674,105 | 31.06% |
| 2022-11-22 | 1,624,541 | 70.67% | 674,105 | 29.33% |
| 2022-11-27 | 2,090,171 | 63.62% | 1,195,060 | 36.38% |
| 2022-12-07 | 2,301,236 | 60.31% | 1,514,610 | 39.69% |
| 2022-12-12 | 2,514,461 | 59.63% | 1,702,010 | 40.37% |
| 2022-12-23 | 2,514,461 | 59.63% | 1,702,010 | 40.37% |
| 2022-12-31 | 2,514,461 | 59.63% | 1,702,010 | 40.37% |
| 2023-01-10 | 2,647,331 | 57.92% | 1,922,990 | 42.08% |
| 2023-01-15 | 2,866,076 | 58.10% | 2,067,210 | 41.90% |
| 2023-01-23 | 2,866,076 | 57.99% | 2,076,335 | 42.01% |
| 2023-01-30 | 2,866,076 | 57.99% | 2,076,335 | 42.01% |
| 2023-02-05 | 2,866,076 | 54.37% | 2,405,230 | 45.63% |
| 2023-02-13 | 2,866,076 | 53.01% | 2,541,085 | 46.99% |
| 2023-02-19 | 2,866,076 | 52.58% | 2,585,185 | 47.42% |
| 2023-02-26 | 2,936,046 | 52.35% | 2,672,445 | 47.65% |
| 2023-03-11 | 2,936,046 | 50.86% | 2,837,025 | 49.14% |
| 2023-03-20 | 2,936,046 | 50.86% | 2,837,025 | 49.14% |
| 2023-03-27 | 2,936,046 | 50.86% | 2,837,025 | 49.14% |
| 2023-04-05 | 2,936,046 | 48.21% | 3,153,646 | 51.79% |
| 2023-04-22 | 2,936,046 | 48.12% | 3,164,898 | 51.88% |
| 2023-05-01 | 2,936,046 | 42.78% | 3,927,354 | 57.22% |
| 2023-05-08 | 2,936,046 | 41.47% | 4,144,358 | 58.53% |
| 2023-05-14 | 2,936,046 | 40.30% | 4,350,033 | 59.70% |
| 2023-05-22 | 2,936,046 | 40.30% | 4,350,033 | 59.70% |
| 2023-05-29 | 2,936,046 | 37.15% | 4,967,919 | 62.85% |
| 2023-06-18 | 3,604,666 | 41.50% | 5,081,144 | 58.50% |
| 2023-07-13 | 4,140,156 | 42.63% | 5,572,077 | 57.37% |
| 2023-08-05 | 4,132,675 | 40.87% | 5,978,455 | 59.13% |
| 2023-08-22 | 4,132,675 | 38.93% | 6,482,460 | 61.07% |
| 2023-09-16 | 4,401,960 | 40.44% | 6,482,460 | 59.56% |
| 2023-10-09 | 4,193,415 | 37.92% | 6,865,946 | 62.08% |
| 2023-11-01 | 4,882,800 | 40.15% | 7,279,006 | 59.85% |
| 2023-11-28 | 5,211,400 | 40.09% | 7,788,117 | 59.91% |
| 2023-12-23 | 5,211,400 | 35.78% | 9,355,738 | 64.22% |
| 2024-01-01 | 5,579,975 | 35.50% | 10,138,266 | 64.50% |
| 2024-01-27 | 5,943,075 | 35.56% | 10,771,649 | 64.44% |
| 2024-02-09 | 5,943,075 | 33.16% | 11,979,786 | 66.84% |
| 2024-02-24 | 5,942,998 | 32.16% | 12,534,521 | 67.84% |
| 2024-03-12 | 6,303,436 | 32.03% | 13,374,852 | 67.97% |
| 2024-03-30 | 6,876,761 | 32.90% | 14,027,668 | 67.10% |
| 2024-04-13 | 6,876,761 | 32.90% | 14,027,668 | 67.10% |
| 2024-05-06 | 7,147,489 | 33.09% | 14,454,120 | 66.91% |
| 2024-05-29 | 7,329,105 | 32.88% | 14,960,496 | 67.12% |
| 2024-06-09 | 7,329,105 | 32.88% | 14,960,496 | 67.12% |
| 2024-06-25 | 7,624,696 | 32.71% | 15,686,652 | 67.29% |
| 2024-07-22 | 7,625,368 | 32.52% | 15,825,251 | 67.48% |
| 2024-07-29 | 7,856,366 | 32.48% | 16,331,298 | 67.52% |
| 2024-08-05 | 7,856,366 | 30.45% | 17,947,877 | 69.55% |
그럼에도 지금까지 TMF, RISE KIS국고채30년Enhanced, KODEX 미국30년미국채울트라선물(H)를 월 최소 70만 원씩 매수했습니다. 여유 자금이 생기면 무지성으로 계속 추매를 이어갔습니다.
그러다 최근 들어 강세장이 꺾이며 하락장이 시작되며 채권 수익률이 전환되었습니다. 경기침체 예상으로 급격히 시장 금리가 하락하며, 마이너스였던 채권 ETF가 수익으로 전환하기 시작했습니다.
22년 03월부터 꾸준히 분할 매수하여 총 25,783,390원을 매수했습니다. 수익은 +2,366,377원 진행중입니다. 현재 앞으로도 계속 매수할 예정이며, 금리 2~3%에 도달하기 전까지는 매도 없이 매수만 진행할 예정입니다. 2~3% 도달하더라도 그때의 시장 상황을 보고 분할 매도를 시작할지 파악하려고 합니다.
앞으로도 지속적으로 채권 투자를 기록해 보도록 하겠습니다.
$$경제적 자유를 이루는 그날까지$$
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