저번 포스팅 이후 트럼프가 당선되는 등 굵직한 이슈가 많이 있었네요. AI관련주가 지속적으로 강세를 보있고, 금리 인하가 지속적으로 이뤄지고 있습니다. 과연 이 강세장이 얼마나 더 이어갈지 궁금해지네요.
개인적으로는 이번달에 ISA만기 계좌를 해지했고, KB증권에서 미래에셋으로 증권사를 바꿔서 ISA를 재가입했습니다. 계좌 이동 과정에서 SOL미국배당다우존스를 매도해 현금으로 보유하고 있었는데, 그새 또 많이 올랐더라고요 ㅠ. 그래도 계속 원칙하에 SOL미국배당다우존스 매수를 어아갈 생각입니다.
2024.11.12 - [경제/경제적 자유 & 기록] - 24년 10월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA배당투자, 미국배당주, 레버리지)
24년 10월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA배당투자, 미국배당주, 레버리지)
10월 말부터 11월 초까지 개인적으로 준비할 게 있어서 포스팅이 늦게 업로드되었네요. 저번달과 이번달은 많은 이슈가 있었던 것 같습니다. 미국 대선에서 트럼프가 당선되면서 불확실성 해소
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Plan1. 연금저축 & IRP 장기 프로젝트
이번달은 미리 12월 금액까지 계좌에 넣었습니다. 12월 25일에 입금하면 연말정산에 안 잡힐 수도 있기 때문에 일찍 넣었습니다. 그래서 11월, 12월 금액 총 합쳐 연금저축에 100만 원, IRP에 50만 원 입금 완료했습니다. 그리고 각 ETF마다 정해진 비율에 맞게 매수를 진행했습니다.
상세 현황은,
| Plan1 | 연금저축&IRP | |||
| Total | 21,818,701 | +20.5% | ||
| 투자금액 | 18,111,624 | |||
| 수익금액 | +3,707,077.0 | |||
|
연금저축
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 12,167,168 | 14,757,281 | +21.3% | |
| Tiger 미국나스닥100 | 1,075,063 | 1,425,490 | +32.6% | |
| Tiger 미국S&P500 | 4,053,572 | 5,086,180 | +25.5% | |
| Tiger 차이나항셍테크 | 651,840 | 790,200 | +21.2% | |
| SOL 미국배당다우존스 | 3,922,744 | 4,743,200 | +20.9% | |
| KODEX 인도Nifty50 | 1,979,978 | 2,228,240 | +12.5% | |
| 예수금 | 483,971 | 483,971 | +0.0% | |
|
IRP
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 5,944,456 | 7,061,420 | +18.8% | |
| Tiger 미국나스닥100 | 3,788,100 | 4,665,240 | +23.2% | |
| KODEX TRF3070 | 1,360,407 | 1,510,810 | +11.1% | |
| TDF2050 | 727,298 | 816,719 | +12.3% | |
| 예수금 | 68,651 | 68,651 | +0.0% | |
수익률이 낮아지긴 했지만, 12월 분 현금과 매수금액이 반영된 금액이라 전달과 비슷한 수익률을 기록했습니다.
현재 상당히 주식시장이 고점에 다다르고 있어서 큰 수익률 변동은 크지 않았습니다. 연금저축은 +23.3% → +21.3%, IRP는 +22.0% → +18.8%가 되었네요. 앞으로도 꾸준히 계속 우상향 하길 바랍니다!!
Plan2. ISA 배당 투자 프로젝트
만기된 ISA 계좌를 해지하는데 시간이 조금 소요되었습니다. 그래서 SOL미국배당다우존스를 재매수하는데 시간이 걸렸습니다. 그 사이에 더 올랐더라고요. 그 상승분이 반영되어 재매수를 들어가 마음이 아프지만, 그래도 원칙대로 쭉 이어갈 생각입니다.
그리고 다음 ISA 계좌 만기에는 꼭 연금저축으로 이전해서 추가 세액공제 혜택도 받을 예정입니다.
2024.09.03 - [사회초년생 정보] - [투자] ISA계좌 만기금액 연금저축에 이전하기 - 방법 및 Tips, 나의 계획
[투자] ISA계좌 만기금액 연금저축에 이전하기 - 방법 및 Tips, 나의 계획
ISA계좌는 만능통장으로 불리죠. 수익의 200만 원까지 비과세 혜택을 받고, 초과분 9.9%를 분리과세받을 수 있으니까요. 이외에도 ISA계좌로 추가 혜택을 받을 수 있는데요. 바로 ISA 의무 가입 기간
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| Plan2 | ISA - SCHD | |||
| Total | 8,058,600 | +2.7% | ||
| 투자금액 | 7,848,810 | |||
| 수익금액 | +209,790.0 | |||
|
ISA
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| SOL미국배당다우존스 | 7,848,810 | 8,058,600 | +2.7% | |
요즘 SCHD 주가 상승이 꾸준히 이어지고 있죠. 저도 새로운 ISA 계좌를 만들자마자 매수 시작했는데, 그 사이에 +2.7%나 상승했네요. 당분간 금리 인하 기조에서는 계속 우상향 할 것으로 보입니다.
Plan3. 미국 배당주 직접 투자 프로젝트
이번달 미국 배당주 직접 투자에서는 상대적으로 저평가된 화이자와 리얼티인컴, 옥시덴탈 페트롤리움을 매수했습니다. 특히 화이자는 주가가 많이 낮아져서 시가배당률이 높다고 판단해 더 많은 비중으로 매수했습니다. 화이자는 다음 4분기도 양호한 실적을 낼 것으로 기대하기에, 다음 달에도 주가가 낮게 형성되어 있으면 추가로 매수할 예정입니다.
| Plan3 | 토스 - 미국장기투자 (유동성) | |||
| Total | 9,676,194 | △0.3% | ||
| 투자금액 | 9,707,250 | |||
| 수익금액 | △31,056.0 | |||
|
토스증권
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 4,853,625 | 4,822,569 | △0.6% | |
| 리얼티인컴 | 1,132,516 | 1,122,212 | △0.9% | |
| 옥시덴탈 페트롤리움 | 494,564 | 494,263 | △0.1% | |
| 처브 | 1,148,019 | 1,201,416 | +4.7% | |
| 화이자 | 1,939,224 | 1,865,376 | △3.8% | |
| 예수금 | 139,302 | 139,302 | +0.0% | |
Plan4. 레버리지 투자 프로젝트
아직 RSI가 30 근처로 떨어진 투자처가 없어, TMF만 조금 매수하고 쭉 관망자세를 이어가려고 합니다. SOXL은 원칙대로 떨어진 타이밍에 맞춰 들어가서 -10% 넘게 찍었다가 바로 반등했네요.
| Plan4 | NH - 레버리지 전용 계좌 (유동성) | |||
| Total | 1,896,975 | △5.0% | ||
| 투자금액 | 1,997,796 | |||
| 수익금액 | △100,821.0 | |||
|
NH(종합)-레버리지
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 1,997,796 | 1,896,975 | △5.0% | |
| TMF | 1,492,239 | 1,387,932 | △7.0% | |
| SOXL | 121,377 | 125,295 | +3.2% | |
| TSLL | 30,895 | 29,306 | △5.1% | |
| TQQQ | 110,163 | 111,422 | +1.1% | |
| UBOT | 35,140 | 35,038 | △0.3% | |
| 레버리지 계좌 예수금 | 207,982 | 207,982 | +0.0% | |
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