24년 12월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA투자, 미국배당주, 레버리지)

작년 한 해는 윤석열대통령 비상계엄령, 탄핵, 사상 최대 환율, 삼성전자 부진, 대기업 정리해고 등 사회전반적으로 악재가 가득한 한 해였네요.

 

올해는 제발 무탈했으면 하는 바램입니다. 트럼프가 당선되고 대통령직에 오르면서 그동안 하향 압박을 받던 주가도 다시 상승세로 전환될 조짐을 보이고 있네요. 단순 호재성 상승인지는 모르지만 앞으로 쭉 지켜봐야 할 것 같습니다.

 

2024.12.24 - [경제/경제적 자유 & 기록] - 24년 12월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA투자, 미국배당주, 레버리지)

24년 12월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA투자, 미국배당주, 레버리지)

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Plan1. 연금저축 & IRP 장기 프로젝트

조정 받던 미국 주식이 다시 트럼프발 호재로 상승하고 있습니다. 그럼에도 주가 하방 압력을 지속적으로 받을 거라는 예측도 있기에 주의해야 할 것 같네요.

 

그래도 적립식 투자는 쭉 이어갈 생각입니다. 이번달도 저번달과 같이 연저에 50만 원, IRP에 25만 원을 넣었습니다. 그리고 이를 정해진 비율에 맞게 매수 진행했습니다.

 

 

연금계좌 현황

 

상세 현황은,

Plan1	연금저축&IRP
Total	23,262,404			+22.7%
투자금액	18,951,347
수익금액	+4,311,057.0
연금저축		투자원금	수익금액	수익률
	Total	12,728,035	15,518,163	+21.9%
	Tiger 미국나스닥100	1,214,040	1,670,520	+37.6%
	Tiger 미국S&P500	4,465,477	5,724,195	+28.2%
	Tiger 차이나항셍테크	703,834	942,340	+33.9%
	SOL 미국배당다우존스	4,244,226	4,920,600	+15.9%
	KODEX 인도Nifty50	2,032,800	2,192,850	+7.9%
	예수금	67,658	67,658	+0.0%
IRP		투자원금	수익금액	수익률
	Total	6,223,312	7,744,241	+24.4%
	Tiger 미국나스닥100	3,927,328	5,150,770	+31.2%
	KODEX TRF3070	1,469,182	1,654,070	+12.6%
	TDF2050	772,298	884,897	+14.6%
	예수금	54,504	54,504	+0.0%

 

수익률이 점차 둔화되는 모습을 보이고 있네요. 그래프를 보아도 점점 상승추세가 꺽이는게 느껴집니다.

연금저축 & IRP

 

 

투자비율

 

이번 달 배당수익은 +14,140원을 달성했습니다. 매달 배당금이 나오는 신한 SOL미국배당다우존스 ETF에서 발생했습니다.

 

신한SOL미국배당다우존스는 SCHD를 기초지수로 하는 자산으로, 안정적인 배당금 지급과 배당성장률을 보고 20대부터 쭉 55세까지 들고 갈 생각입니다. 

실현 손익 및 배당금액

 

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Plan2. ISA 배당 투자 프로젝트

이번달에도 한국판 SCHD인 신한 SOL미국배당다우존스 ETF를 50만 원 매수했습니다. 

 

그리고 투자 종목을 하나 더 늘렸습니다. 현재 국내 투자처 중 가장 유망한 섹터는 금융주라고 생각합니다. 밸류업 프로젝트에 힘입어 앞으로 4대 금융지주가 괜찮을 것이라는 판단이 들었습니다. 현재 시가배당률도 5~6%여서 지금 들어가도 괜찮은 자리라고 판단이 들었고요.

 

그래서 SOL미당에 50만원씩 매달 적립식 투자는 이어가되, 돈이 남으면 하나금융지주를 꾸준히 매수할 예정입니다. 

Plan2	ISA
Total	11,679,600			△0.3%
투자금액	11,719,704
수익금액	△40,104
ISA		투자원금	수익금액	수익률
	SOL미국배당다우존스	8,884,382	8,897,200	+0.1%
	하나금융지주	2,835,322	2,782,400	△1.9%
	예수금	9,332	9,332	+0.0%

투자 현황

 

이번달 배당 수익은 솔미당에서 나온 +24,815원입니다. 앞으로도 꾸준히 매수해서 월세정도 낼 수 있는 수준까지 도달했으면 좋겠네요!

ISA 배당

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Plan3. 미국 배당주 직접 투자 프로젝트

이번 달에는 화이자, 리얼티인컴, 처브를 각각 1~2주씩 매수했습니다. 처브도 채권 시장 금리 상승으로 주가가 조금 하락했더라고요. 그래서 비중 조절을 위해 각 비율에 맞춰 매수를 진행했습니다.

 

Plan3	토스 - 미국장기투자 (유동성)
Total	11,685,791			△0.7%
투자금액	11,762,814
수익금액	△77,023.0
토스증권		투자원금	수익금액	수익률
	Total	5,881,407	5,804,384	△1.3%
	리얼티인컴	1,674,225	1,637,517	△2.2%
	옥시덴탈 페트롤리움	563,896	580,352	+2.9%
	처브	1,533,636	1,503,320	△2.0%
	화이자	2,086,205	2,059,750	△1.3%
	예수금	23,445	23,445	+0.0%

 

 

미국배당장기투자 현황

미국배당장기투자 투자 비율

 

현재 트럼프발 에너지 호재로 석유, 원자력 등 에너지 관련 기업 주가 흐름이 좋아서 이번 달은 매수하지 않았습니다. 다시 가격이 떨어질 때 재매수해 비중을 맞출 생각입니다. 비중은 각각 25%씩 만들 생각입니다.

 

미국배당장기투자 배당금 및 실현손익

 

이번 달은 리얼티인컴에서 나온 월배당금인 +9,794원을 벌었습니다. 배당금액이 미미하지만 계속 늘어나는 차트를 빨리 보고 싶네요.

 

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Plan4. 레버리지 투자 프로젝트

최근 주가 하락등으로 변동이 심해서 매수매도를 계속 반복했습니다. TMF는 살아날 기미가 안 보이네요. 시장금리가 너무 높아졌는데, 과연 트럼프 말대로 금리를 다이내믹하게 낮출 수 있을지 지켜봐야 할 것 같습니다.

Plan4	NH - 레버리지 전용 계좌 (유동성)
Total	2,814,716			△11.6%
투자금액	3,182,765
수익금액	△368,049.0
NH(종합)-레버리지		투자원금	수익금액	수익률
	Total	3,182,765	2,814,716	△11.6%
	TMF	2,128,960	1,797,152	△15.6%
	SOXL	244,015	248,330	+1.8%
	TSDD	126,464	85,908	△32.1%
	레버리지 계좌 예수금	683,326	683,326	+0.0%

 

레버리지투자 현황

레버리지 투자 비율

 

레버리지 배당금 및 실현손익

 

이 계좌는 제가 매수매도를 돌려 주식에 흥미를 잃지 않기 위해 운용되고 있는데요. 

이번달에는 SOXL 2번 매도해서, +38,925원의 수익을 보았습니다. 

SOXL	43538	9	391,842	47315	0	3	425,832	2025-01-07	33,990	8.67%
SOXL	44386	8	355,088	45003	0	1	360,023	2025-01-17	4,935	1.39%

 

배당과 지수 투자가 주인 저에게 유일하게 단기 매도로 실현수익을 안겨주는 계좌인데, 올해도 제발 좋은 성과 있기를 간절히 빕니다.. 제발 ㅠ

 

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단기적으로는 트럼프 행정부의 정책이 주식시장에 큰 변동성을 가져다줄 것 같습니다. 계속 유심히 지켜봐야겠습니다~