최근 트럼프 대통령의 정책 방향이 경기 부양보다는 관세 및 무역 갈등에 초점이 맞춰지면서 미국 주식 시장이 하락세를 보이고 있다는 분석이 많습니다. 일부 전문가들은 트럼프 대통령이 의도적으로 주가 하락을 유도해 연방준비제도의 금리 인하를 압박하려는 전략을 취하고 있다고 보고 있습니다. 이러한 관점에서 금과 국채와 같은 안전자산에 대한 관심이 높아질 것 같네요.
2025.01.25 - [경제/경제적 자유 & 기록] - 25년 1월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA투자, 미국배당주, 레버리지)
25년 1월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA투자, 미국배당주, 레버리지)
작년 한 해는 윤석열대통령 비상계엄령, 탄핵, 사상 최대 환율, 삼성전자 부진, 대기업 정리해고 등 사회전반적으로 악재가 가득한 한 해였네요. 올해는 제발 무탈했으면 하는 바램입니다. 트럼
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Plan1. 연금저축 & IRP 장기 프로젝트
이번 달에도 하락장이 와도 무조건 모아가자는 생각으로 투자에 임했습니다. 매일같이 떨어지는 주가에 '지금이라도 매도해야 하나?'라는 생각을 하루에도 수십 번 했지만, 결국 우상향 할 것이라는 믿음으로 적립식 투자를 이어갈 생각입니다.
지수 투자를 1년 넘게 하면서 느낀 점은, 지수가 하락하면 뒤이어 상승하는 경우가 많다는 것입니다. 작년에는 인도 Nifty 지수가 좋은 수익을 올렸는데, 올해는 Nifty가 떨어지고 대신 작년에 부진했던 차이나 항셍테크 지수가 상승하고 있네요. 이 경험을 통해 지수 투자에서도 분산 투자의 중요성을 다시 한번 깨닫게 됩니다.
이번달도 연저에 50만 원, IRP에 25만 원을 넣었고 이를 정해진 비율에 맞게 매수 진행했습니다.
상세 현황은,
| Plan1 | 연금저축&IRP | |||
| Total | 23,947,775 | +20.8% | ||
| 투자금액 | 19,828,706 | |||
| 수익금액 | +4,119,069.0 | |||
|
연금저축
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 13,261,013 | 16,073,565 | +21.2% | |
| Tiger 미국나스닥100 | 1,349,998 | 1,742,455 | +29.1% | |
| Tiger 미국S&P500 | 4,636,810 | 5,788,560 | +24.8% | |
| Tiger 차이나항셍테크 | 760,095 | 1,207,640 | +58.9% | |
| SOL 미국배당다우존스 | 4,398,040 | 5,147,100 | +17.0% | |
| KODEX 인도Nifty50 | 2,096,610 | 2,168,350 | +3.4% | |
| 예수금 | 19,460 | 19,460 | +0.0% | |
|
IRP
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 6,567,693 | 7,874,210 | +19.9% | |
| Tiger 미국나스닥100 | 3,956,410 | 4,959,295 | +25.3% | |
| KODEX TRF3070 | 1,475,232 | 1,663,145 | +12.7% | |
| TDF2050 | 797,298 | 913,017 | +14.5% | |
| 예수금 | 338,753 | 338,753 | +0.0% | |
투자원금 차트와 평가 금액 차트가 점점 가까워지고 있는 게 보이네요. 미국지수에 초점이 맞춰져 있어 수익률이 당분간은 감소할 것 같습니다.
이번 달 배당 수익은 SOL미국배당다우존스에서 +36,475원을 받았습니다. 느리지만 꾸준히 매수해 차트가 쭉 우상향 하는 그래프로 이어졌으면 좋겠네요!
Plan2. ISA 배당 투자 프로젝트
요즘 ISA 계좌 혜택에 대한 이야기가 많죠. ISA 계좌에서 해외 배당주에 투자할 때 이중과세 논란이 끊임없이 이어지고 있습니다. 저도 매도를 하고 SCHD에 직접 투자해야 할지 고민하고 있는데요, 일단 상황을 좀 더 지켜보고 결정을 내릴 생각입니다.
이번 달에도 동일하게 투자 원칙에 의해 매수를 진행했습니다.
| Plan2 | ISA | |||
| Total | 12,311,250 | +0.8% | ||
| 투자금액 | 12,213,928 | |||
| 수익금액 | +97,322 | |||
|
ISA
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| SOL미국배당다우존스 | 9,133,375 | 9,276,750 | +1.6% | |
| 하나금융지주 | 3,080,553 | 3,034,500 | △1.5% | |
| 예수금 | 45,250 | 45,250 | +0.0% | |
이번 달 배당으로는 SOL미국배당 다우존스에서 +29,778원의 수익을 얻었습니다.
Plan3. 미국 배당주 직접 투자 프로젝트
이번 달에는 리얼티인컴 2주, 옥시덴탈 페트롤리움 5주를 매수했습니다. 리얼티인컴과 옥시덴탈 페트롤리움이 상대적으로 가격이 낮아져 매수 타이밍이라고 생각했습니다.
트럼프발 주식시장 위기가 배당주에 좋은 시그널을 줄지 지켜봐야 할 것 같습니다.
상세 현황은,
| Plan3 | 토스 - 미국장기투자 (유동성) | |||
| Total | 12,937,362 | +1.3% | ||
| 투자금액 | 12,766,910 | |||
| 수익금액 | +170,452.0 | |||
|
토스증권
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 6,383,455 | 6,553,907 | +2.7% | |
| 리얼티인컴 | 1,834,503 | 1,888,300 | +2.9% | |
| 옥시덴탈 페트롤리움 | 914,082 | 914,030 | △0.0% | |
| 처브 | 1,533,636 | 1,643,908 | +7.2% | |
| 화이자 | 2,086,205 | 2,092,640 | +0.3% | |
| 예수금 | 15,029 | 15,029 | +0.0% | |
비중은 최대한 25%로 맞추려고 노력하고 있지만, 상대적으로 주가가 낮은 주식을 먼저 매수해야 해서 편차가 조금 생깁니다. 게다가 한정된 매수 금액도 영향을 미치고 있어요.
이번 달 배당금은 리얼티 인컴에서 $ 4.71가 들어와, +6800원의 수익이 발생했습니다.
Plan4. 레버리지 투자 프로젝트
가장 수익률이 좋지 않은 프로젝트인데요. 최근 주가가 많이 떨어져서 레버리지 계좌에 큰 타격을 주고 있습니다. 그래서 지속 가능한 투자가 맞는지 의문이 들기 시작했어요. 본래 제 재미를 위해 만든 프로젝트지만, 리스크가 크다고 느끼고 있습니다. 그래서 기존에 매월 50만 원을 투자하던 것을 20만 원으로 줄일 생각입니다. 남은 30만 원은 미국 배당 장기 투자 프로젝트로 돌릴 예정이에요.
상세 현황은,
| Plan4 | NH - 레버리지 전용 계좌 (유동성) | |||
| Total | 3,556,572 | △2.3% | ||
| 투자금액 | 3,639,554 | |||
| 수익금액 | △82,982.0 | |||
|
NH(종합)-레버리지
|
투자원금 | 수익금액 | 수익률 | |
| Total | 3,639,554 | 3,556,572 | △2.3% | |
| TMF | 2,128,960 | 2,129,216 | +0.0% | |
| SOXL | 454,380 | 392,664 | △13.6% | |
| PLTR | 388,560 | 366,750 | △5.6% | |
| SGOV | 579,292 | 579,580 | +0.0% | |
| 레버리지 계좌 예수금 | 88,362 | 88,362 | +0.0% | |
그나마 다행인 점은 TMF가 상승하고 있다는 것입니다. 주식시장이 폭락하면서 안전 자산에 대한 수요가 몰리고 있어 TMF가 곧 양전 할 것으로 예상됩니다.
매수매도를 반복했더니 오히려 이번달은 마이너스를 기록했습니다. -47,138원을 기록했네요. 앞으로 신중하게 접근할 필요가 있을 것 같습니다.
미국 트럼프 정부의 행보가 무섭네요. 관세 전쟁이 언제까지 이어질지 모르겠고, 그 사이에 우리나라가 어떤 대응을 할지도 걱정입니다. 그럼에도 불구하고 주식은 우상향 한다는 믿음을 가지고 계속 장기 투자를 이어가 보겠습니다.
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