25년 3월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA투자, 미국배당주, 레버리지)

트럼프 전 대통령이 이제 자동차 관세를 새로운 타겟으로 삼고 있습니다. 이에 대응해 현대차 그룹은 철강부터 부품까지 미국 현지 생산을 확대하는 전략을 취하고 있죠. 우리나라 대표 자동차 기업이 트럼프의 관세 정책 속에서도 우위를 점하며 돌파구를 찾기를 기대해 봅니다.

 

한편, 3월 증시는 미국 대표주들이 연일 등락을 거듭하며 혼돈 그 자체였습니다. 저도 5% 이상 상승하거나 하락하면 알림이 오도록 설정해 두었는데, 하루에도 몇 번씩 울리는 알림에 혼란스러울 정도였네요. 그래도 제 투자 전략인 꾸준한 매수를 유지해 나갈 생각입니다.

 

2025.03.11 - [경제/경제적 자유 & 기록] - 25년 2월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA투자, 미국배당주, 레버리지)

25년 2월 장기 투자 프로젝트 현황 (연금저축&IRP, ISA투자, 미국배당주, 레버리지)

 

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Plan1. 연금저축 & IRP 장기 프로젝트

계속 미국장이 떨어지고는 있지만, 이럴때 세일로 산다는 마음으로 이번 달도 똑같이 매수를 진행했습니다. 연금저축에 50만 원, IRP에 25만 원 각각 입금했습니다. 

 

연금계좌 현황

 

아직까지는 투자 원금 대비 평가 금액이 어느정도 수익을 기록하고 있어서 심적으로 안정감이 드네요. 앞으로도 계속 우상향 하길 빌어봅니다.

 

상세 현황은,

Plan1	연금저축&IRP
Total	24,629,214			+19.3%
투자금액	20,636,291
수익금액	+3,992,923.0
연금저축		투자원금	수익금액	수익률
	Total	13,775,428	16,602,792	+20.5%
	Tiger 미국나스닥100	1,480,010	1,822,730	+23.2%
	Tiger 미국S&P500	4,782,990	5,803,250	+21.3%
	Tiger 차이나항셍테크	815,930	1,281,580	+57.1%
	SOL 미국배당다우존스	4,541,992	5,292,950	+16.5%
	KODEX 인도Nifty50	2,151,684	2,399,460	+11.5%
	예수금	2,822	2,822	+0.0%
IRP		투자원금	수익금액	수익률
	Total	6,860,863	8,026,422	+17.0%
	Tiger 미국나스닥100	4,323,240	5,207,800	+20.5%
	KODEX TRF3070	1,592,240	1,773,850	+11.4%
	TDF2050	822,298	921,687	+12.1%
	예수금	123,085	123,085	+0.0%

 

저번달에 비해 연금저축은 -0.7% 떨어졌고, IRP는 -2.9%로 하락했네요. 수치적으로 보니 미국장이 확실히 하락한게 느껴집니다.

 

그래도 인도Nifty50 수익률이 전달에 비해 +8.1% 상승했네요. 믿고 있습니다. 인도!!

 

연금저축 & IRP

 

투자비율

 

 

 

이번 달 배당 수익은 신한SOL미국배당다우존스에서 +13,344원 수익이 발생했습니다.

실현손익 및 배당금

 

 

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Plan2. ISA 배당 투자 프로젝트

ISA에도 50만원 입금해 투자했습니다. SOL미국배당다우존스 40만 원, 하나금융지주 70만 원 매수를 진행했습니다. 배당 투자라서 그런지 수익률이 좋지만은 않네요.

 

 

상세 현황은,

Plan2	ISA
Total	13,486,485			+1.6%
투자금액	13,278,142
수익금액	+208,343
ISA		투자원금	수익금액	수익률
	SOL미국배당다우존스	9,539,728	9,679,685	+1.5%
	하나금융지주	3,738,414	3,806,800	+1.8%
	예수금	6,171	6,171	+0.0%

 

ISA 투자 현황

 

 

 

ISA계좌에서도 신한SOL미국배당다우존스에서 +24,128원 수익이 발생했습니다.

ISA 배당

 

 

 

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Plan3. 미국 배당주 직접 투자 프로젝트

이번 달에는 리얼티인컴 2주, 옥시덴탈 페트롤리움 5주 구매했습니다. 옥시덴탈 페트롤리움은 최근까지 주가가 안 좋아서 제 평단가 기준 -8%까지 세일 중이었는데, 월급 받고 현금 생기니 바로 평단가만큼 올라버리네요.ㅠ

 

이번 달에도 50만 원 환전해서 매수했습니다.

미국배당장기투

 

 

상세 현황은,

Plan3	토스 - 미국장기투자 (유동성)
Total	14,105,619			+1.9%
투자금액	13,839,108
수익금액	+266,511.0
토스증권		투자원금	수익금액	수익률
	Total	6,919,554	7,186,065	+3.9%
	리얼티인컴	1,999,325	2,075,875	+3.8%
	옥시덴탈 페트롤리움	1,276,812	1,309,284	+2.5%
	처브	1,533,636	1,755,640	+14.5%
	화이자	2,086,205	2,021,690	△3.1%
	예수금	23,576	23,576	+0.0%

 

 

점점 동일 비중에 맞춰져 가고 있네요. 각 포트폴리오가 25%로 최대한 맞추려고 하나 상대적으로 싼 주식을 먼저 매수하기 때문에 편차가 조금씩 생기네요.

미국배당장기 투자 비율

 

이번 달 배당금은 리얼티인컴에서 +7,623원, 화이자에서 +28,115원 배당금이 발생했습니다.

미국배당장기투자 배당금 및 실현손익

 

 

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Plan4. 레버리지 투자 프로젝트

저번달 포스팅에서 가장 좋지 않은 프로젝트라고 레버리지 투자를 20만 원으로 줄이고, 미국 배당 장기투자에 남은 30만 원을 더 투자하자고 생각했는데요. 제 원래 계획대로 진행하기로 다시 생각을 바꿨습니다. 투자가 잘 안된다고 원칙을 깨부수면 안 된다는 생각이 들어 다시 원래 원칙대로 매수를 진행하기로 했습니다. 

 

지금 시장이 지속적으로 하락하고 있기 때문에 레버리지 투자가 오히려 기회가 될 수 있다고 생각합니다. 예수금을 잘 쌓아놨다가 기회가 포착되면 적극적으로 매수할 생각을 가지고 있습니다.

 

레버리지 투자 현황

 

상세 현황은,

Plan4	NH - 레버리지 전용 계좌 (유동성)
Total	3,989,539			△9.1%
투자금액	4,389,675
수익금액	△400,136.0
NH(종합)-레버리지		투자원금	수익금액	수익률
	Total	4,389,675	3,989,539	△9.1%
	TMF	2,128,960	1,945,536	△8.6%
	SOXL	1,199,546	987,658	△17.7%
	TQQQ	273,879	269,055	△1.8%
	레버리지 계좌 예수금	787,290	787,290	+0.0%

 

 

저번달보다 -7%가까운 하락을 보였지만, 지금이 기회라고 생각합니다. 예수금을 조금씩 소진하면서 분할 매수 들어가다가 기회가 오면 풀매수를 할 예정입니다.

 

레버리지 투자 비율

 

레버리지 투자 배당금 및 실현손익

 

이번 달은 저번달 현금 가지고 있기 아까워서 매수했던 SGOV에서 +1,817원 배당금이 들어왔습니다. 추가적으로 팔란티어 매도로 +14,613원 수익이 났습니다.

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미국 트럼프 정부의 관세 행보가 무섭네요. 임기 내내 전 대통령인 바이든 탓을 하면서 강하게 금리 인하 기조와 관세 전쟁 기조를 유지할 거 같습니다. 잘 지켜봐야겠네요.